WYNIKI NA KONIEC MARCA 2023 (+ 2,45% M/M)

Czas na podsumowanie moich działań / przedstawienie wyniku na koniec marca 2023. I tym razem nie zakupiłem żadnej spółki akcyjnej. Po pierwszych podwyżkach stóp procentowych, wprowadziłem w życie moją naczelną zasadę na rynku akcji: kupuj kiedy stopy procentowe spadają, sprzedawaj kiedy stopy procentowe rosną. A więc mój Plan Inwestycyjny musiał został odłożony na bok – sprzedałem prawie wszystkie spółki z portfela akcyjnego i zacząłem inwestować w kontrakty na MWIG40, co miało również (pozytywny) wpływ na wynik finansowy w poprzednim miesiącu.

Uważam, że w najbliższym roku będzie można sowicie zarobić inwestując w kontrakty na spadki indeksów, a następnie być może w fundusze obligacyjne jak tylko stopy procentowe zaczą spadać. USA, UE i UK wciąż podnoszą stopy procentowe, tymczasem RPP w Polsce wstrzymała podwyżki, co spowoduje, że kurs USD/PLN może wrócić do poziomów 5-6 (ropa, gaz i prad będą bardzo drogie, co jeszcze bardziej podkręci inflacje). Co prawda obserwujemy obecnie, że inflacja zaczyna spadać (zarówno CPI jak i PPI), ale jeśli rząd będzie dolewać oliwy do ognia w postaci tarcz, wakacji kredytowych, dotacji do węgla i gazu – to spowoduje kolejny wystrzał inflacji. Dodatkowo zbliżają się wybory, a kolejne partie obiecują programy socjalne jak kredyty hipoteczne oprocentowane na poziomie 2% / 0% przez 10 lat. Jeśli rząd wprowadzi jeszcze ceny maksymalne jak Węgry, zabraknie produktów sklepach. RPP niechętnie chce podnosić stopy procentowe, aby nie zdusić gospodarki - jestem przekonany, że w trzecim / czwartym kwartale 2023 RPP zorientuje się, że inflacja mocno im odjeachała i wtedy zacznie się panika – podwyżki stóp procentowych o 200 bps co miesiąc (to już miało miejsce na Węgrzech, gdzie stopy są na poziomie ca. 13%, a inflacja 25,4%). Na uwagę zasługuje fakt, iż Czesi zastanawiają się już czy nie wrócić na drogę podwyżek stóp procentowych.

Inflacja niebawem wróci do trendu wzrostowego – teraz w Polsce mamy poziom CPI 14,7% r/r (przy PPI na poziomie 10,1% r/r) – historycznie stopy procentowe na szczytach były wyższe niż inflacja, co oznacza, że, RPP w 2023 będzie zmuszona gwałtownie podnieść stopy procentowe nawet do poziomu 10%-15% (podobnie jak w latach 75-80 w USA), co przed wyborami będzie niepopularnym rozwiązaniem. I o ile np. cykl podnoszenia stóp procentowych w USA czy Szwajacarii zmierza ku końcowi (inflacja tam jest o wiele niższa niż w Polsce), to nasi fachowcy łudzą się, że u nas inflacja zaraz samoczynnie spadnie (przy ujemnych realnych stopach procentowych na pozimie ca. 7,95%). Przypomnę tylko, że wychodzenie z infacji dwucyfrowej trwa latami. Czekają nas mega przeceny na rynku akcji oraz nieruchomości. Uważam, że po tym kataklizmie, który nadchodzi, kredytobiorcy skutecznie zostaną wyleczeni do końca życia z zaciągania zobowiązań kredytowych.

Poniżej przesyłam Plan Inwestycyjny, który został przesłany do subskrybentów i dot. 35 zakupionych spółek w portfelu wraz ze sprzedanym Wieltonem i Brasem (26 nazw spółek zostało zamazanych). Niebawem będę odkrywał moje założenia i porównam je z realnymi transakcjami na poszczególnych walorach.

A jak wyglądał portfel na koniec marca 2023? Zrzut z rachunku maklerskiego poniżej. Wynik miesiąc do miesiąca to ca. +2,45% m/m (+ PLN 2.134,71😊). Od początku listopada 2020r. daje to wynik ca. +2,20% (+ PLN 1.921,77). A jak od listopada 2020 zachowywał się WIG? Szybko licząc urósł o 31,96%. Tym razem osiągnąłem wynik gorszy niż WIG – działam dalej, nie poddaje się😊. Do usłyszenia na początku maja 2023!

PLAN INWESTYCYJNY (35 SPÓŁEK):

PORTFEL (31/03/2023):

PORTFEL (28/02/2023):

GRA GIEŁDOWA – PODSUMOWANIE NA KONIEC 02/2023

Za nami pierwszy miesiąc Gry Giełdowej (IV Edycji).  W styczniu można było zaobserwować wzrosty na większości spółek. RPP utrzymała stopy procentowe na poziomie 6,75% - zobaczymy jaki ruch wykona po wyborach w 2023 w obliczu rosnącej inflacji bazowej. Przed nami prawdopodobnie spadki na giełdach w kolejnych miesiącach. Historycznie na szczytach stopy procentowe w Polsce były zawsze wyższe niż infalcja:

- W 08/2004 stopa referencyjna w Polsce = 6,5% vs. inflacja 4,6%. Różnica + 1,9%

- W 06/2008 stopa ref. w Polsce = 6,0% vs. inflacja 4,8%. Różnica + 1,2%

- W 05/2012 stopa ref. w Polsce = 4,75% vs. inflacja 4,3%. Różnica + 0,45%

- W 02/2023 inflacja = 18,4%. Stopa ref. min 15%-20% w 2023?

Wniosek jest taki, że w kolejnych kwartałach stopy gwałtownie wzrosną, aby dążyć do przebicia poziomu inflacji. RPP będzie pewnie utrzymywać stopy procentowe do wyborów na jesieni, a potem WIBOR / stopa referencyjna będzie powyżej 15-18%. Trzeba dodać, że CPI podąża za PPI, która w lutym była na poziomie 18,4% r/r. Czekają nas mega przeceny na rynku akcji oraz nieruchomości. Uważam, że po tym kataklizmie, który nadchodzi, kredytobiorcy skutecznie zostaną wyleczeni do końca życia z zaciągania zobowiązań kredytowych.

Czas pokaże, czy w tym roku dobrą inwestycją będą bezpieczne aktywa, tj. mieszkania o rentowności 3-4%, czy może lokaty w bankach, akcje, obligacje inflacyjne, kryptowaluty😉, kontrakty futures lub np. ETF-y (przykład WIG-u od początku stycznia 2023 pokazuje, że nie byłaby to dobra inwestycja, tj. inwestor odnotowałby zysk na poziomie +4,52%). Powodzenia w pomnażaniu swoich środków!

Sprawdźmy jak sobie radziły portfele naszych uczestników - poniżej szczegółowe portfele oraz ranking uczestników.

Na koniec lutego 2023 wszyscy uczestnicy osiągnęli dodatnią stopę zwrotu z inwestycji tj. KULCZYK (+26,84%), CHEATER (+23,12%), DZIADEK STALIN (+18,71%), JAGERMEISTER (+8,90%), XMEN (+8,45%) oraz DUMA_ORWAY (+3,66%).

I tak KULCZYK zawdzięcza swoją pozycję w trafną inwestycję w w Cognor (+77%) , DZIADEK STALIN w ENTER (+ 33%), CHEATER w ONDE (+45%), DUMA_ORWAY w BENEFIT (+13%), XMEN w GRUPA PRACUJ (+28%) natomiast JAGERMEISTER w LIVECHAT (+29%).

Po drugim miesiącu walki, bezapelacyjnym zwycięzcą i samotnym liderem jest KULCZYK – gratulacje – trzymam kciuki za kolejny miesiąc walki😊!

Podsumowując, przez drugi miesięcy gry giełdowej, portfele pięciu uczestników, tj. KULCZYK, DZIADEK STALIN, CHEATER oraz XMEN I JAGERMEISTER osiągnęły lepszy zwrot niż WIG. A zatem wszyscy otrzymaliby darmowy 6 miesięczny abonament gdyby dziś był dzień 30/06/2023😊!!!

Przed nami kolejny miesiąc ciężkiej walki. Do usłyszenia w kwietniu 2023.

WYNIKI NA KONIEC LUTEGO 2023 (- 1,07% M/M)

Czas na podsumowanie moich działań / przedstawienie wyniku na koniec lutego 2023. I tym razem nie zakupiłem żadnej spółki akcyjnej. Po pierwszych podwyżkach stóp procentowych, wprowadziłem w życie moją naczelną zasadę na rynku akcji: kupuj kiedy stopy procentowe spadają, sprzedawaj kiedy stopy procentowe rosną. A więc mój Plan Inwestycyjny musiał został odłożony na bok – sprzedałem prawie wszystkie spółki z portfela akcyjnego i zacząłem inwestować w kontrakty na MWIG40 „na krótko”, co miało również (negatywny) wpływ na wynik finansowy w poprzednim miesiącu.

Uważam, że w najlbliższym roku / dwóch będzie można sowicie zarobić inwestując w kontrakty na spadki indeksów, a następnie być może w fundusze obligacyjne jak tylko stopy procentowe zaczą spadać. USA, UE i UK wciąż podnoszą stopy procentowe, tymczasem RPP w Polsce wstrzymała podwyżki, co spowoduje, że kurs USD/PLN będzie niebawem na poziomie nawet 6 (ropa, gaz i prad będą bardzo drogie, co jeszcze bardziej podkręci inflacje). Czeka nas inflacja na poziomie ca. 20% i wyższa oraz niezadowolenie społeczne. Rząd dolewa jeszcze oliwy do ognia – wprowadza tarcze, wakacje kredytowe, dotacje do węgla i gazu – są to dodatkowe czynniki inflacjogenne. Dodatkowo zbliżają się wybory, a kolejne partie obiecują programy socjalne jak kredyty hipoteczne oprocentowane na poziomie 2% / 0% przez 10 lat. Jeśli rząd wprowadzi jeszcze ceny maksymalne jak Węgry, zabraknie produktów sklepach. RPP niechętnie chce podnosić stopy procentowe, aby nie zdusić gospodarki - jestem przekonany, że w drugim / trzecim kwartale 2023 RPP zorientuje się, że inflacja mocno im odjeachała i wtedy zacznie się panika – podwyżki stóp procentowych o 200 bps co miesiąc (to już miało miejsce na Węgrzech, gdzie stopy są na poziomie ca. 13%, a inflacja 25,4%). Na uwagę zasługuje fakt, iż Czesi zastanawiają się już czy nie wrócić na drogę podwyżek stóp procentowych.

Inflacja będzie przyśpieszać – teraz w Polsce mamy poziom CPI 16,2% r/r (przy PPI na poziomie 18,4% r/r) – historycznie stopy procentowe na szczytach były wyższe niż inflacja, co oznacza, że, RPP w 2023 będzie zmuszona gwałtownie podnieść stopy procentowe nawet do poziomu 15%-20% (podobnie jak w latach 75-80 w USA), co przed wyborami będzie niepopularnym rozwiązaniem. I o ile np. cykl podnoszenia stóp procentowych w USA czy Szwajacarii zmierza ku końcowi (inflacja tam jest o wiele niższa niż w Polsce), to nasi fachowcy łudzą się, że u nas inflacja zaraz samoczynnie spadnie (przy ujemnych realnych stopach procentowych na pozimie ca. 9,5%). Przypomnę tylko, że wychodzenie z infacji dwucyfrowej trwa latami. Czekają nas mega przeceny na rynku akcji oraz nieruchomości. Uważam, że po tym kataklizmie, który nadchodzi, kredytobiorcy skutecznie zostaną wyleczeni do końca życia z zaciągania zobowiązań kredytowych.

Poniżej przesyłam Plan Inwestycyjny, który został przesłany do subskrybentów i dot. 35 zakupionych spółek w portfelu wraz ze sprzedanym Wieltonem i Brasem (26 nazw spółek zostało zamazanych). Niebawem będę odkrywał moje założenia i porównam je z realnymi transakcjami na poszczególnych walorach.

A jak wyglądał portfel na koniec lutego 2023? Zrzut z rachunku maklerskiego poniżej. Wynik miesiąc do miesiąca to ca. -1,07% m/m (- PLN 940,60😊). Od początku listopada 2020r. daje to wynik ca. -0,24% (-PLN 212,94). A jak od listopada 2020 zachowywał się WIG? Szybko licząc urósł o 35,50%. Tym razem osiągnąłem wynik gorszy niż WIG – działam dalej, nie poddaje się😊. Do usłyszenia na początku kwietnia 2023!

PLAN INWESTYCYJNY (35 SPÓŁEK):

PORTFEL (28/02/2023):

PORTFEL (31/01/2023):

 

GRA GIEŁDOWA – PODSUMOWANIE NA KONIEC 01/2023

Za nami pierwszy miesiąc Gry Giełdowej (IV Edycji).  W styczniu można było zaobserwować wzrosty na większości spółek. RPP utrzymała stopy procentowe na poziomie 6,75% - zobaczymy jaki ruch wykona na początku marca 2023 w obliczu rosnącej inflacji bazowej. Przed nami prawdopodobnie spadki na giełdach w kolejnych miesiącach. Historycznie na szczytach stopy procentowe w Polsce były zawsze wyższe niż infalcja:

- W 08/2004 stopa referencyjna w Polsce = 6,5% vs. inflacja 4,6%. Różnica + 1,9%

- W 06/2008 stopa ref. w Polsce = 6,0% vs. inflacja 4,8%. Różnica + 1,2%

- W 05/2012 stopa ref. w Polsce = 4,75% vs. inflacja 4,3%. Różnica + 0,45%

- W 01/2023 inflacja = 17,2%. Stopa ref. min 15%-20% w 2023?

Wniosek jest taki, że w kolejnych miesiącach / kwartałach stopy gwałtownie wzrosną, aby dążyć do przebicia poziomu inflacji. To będzie kwestia czasu, kiedy WIBOR / stopa referencyjna będzie powyżej 15-18%. Trzeba dodać, że CPI podąża za PPI, która w styczniu była na poziomie 18,5% r/r. Idąc tym tropem może się okazać, że w 2023r. zarówno CPI jak i stopy procentowe będziemy mieć na poziomie ca. 18%. Czekają nas mega przeceny na rynku akcji oraz nieruchomości. Uważam, że po tym kataklizmie, który nadchodzi, kredytobiorcy skutecznie zostaną wyleczeni do końca życia z zaciągania zobowiązań kredytowych.

Czas pokaże, czy w tym roku dobrą inwestycją będą bezpieczne aktywa, tj. mieszkania o rentowności 3-4%, czy może lokaty w bankach, akcje, obligacje inflacyjne, kryptowaluty😉, kontrakty futures lub np. ETF-y (przykład WIG-u od początku stycznia 2023 pokazuje, że byłaby to dobra inwestycja, tj. inwestor odnotowałby zysk na poziomie +6,44%). Powodzenia w pomnażaniu swoich środków!

Sprawdźmy jak sobie radziły portfele naszych uczestników - poniżej szczegółowe portfele oraz ranking uczestników.

Na koniec stycznia 2023 wszyscy uczestnicy osiągnęli dodatnią stopę zwrotu z inwestycji tj. KULCZYK (+23,23%), DZIADEK STALIN (+19,95%), CHEATER (+15,82%), DUMA_ORWAY (+7,70%), XMEN (+5,83%) oraz JAGERMEISTER (+5,68%). I tak KULCZYK zawdzięcza swoją pozycję w trafną inwestycję w w Cognor (+56%) , DZIADEK STALIN w ENTER (+ 29%), CHEATER w ONDE (+43%), DUMA_ORWAY w VOTUM (+16%), XMEN w GRUPA PRACUJ (+21%) natomiast JAGERMEISTER w LIVECHAT (+16%).

Po pierwszym miesiącu walki, bezapelacyjnym zwycięzcą i samotnym liderem jest KULCZYK – gratulacje – trzymam kciuki za kolejny miesiąc walki😊!

Podsumowując, przez pierwszy miesięcy gry giełdowej, portfele czterech uczestników, tj. KULCZYK, DZIADEK STALIN, CHEATER oraz DUMA_ORWAY osiągnęły lepszy zwrot niż WIG. A zatem wszyscy otrzymaliby darmowy 6 miesięczny abonament gdyby dziś był dzień 30/06/2023😊!!!

Przed nami kolejny miesiąc ciężkiej walki. Do usłyszenia na początku marca 2023.

WYNIKI NA KONIEC STYCZNIA 2023 (- 4,39% M/M)

Czas na podsumowanie moich działań / przedstawienie wyniku na koniec stycznia 2023. I tym razem nie zakupiłem żadnej spółki akcyjnej. Po pierwszych podwyżkach stóp procentowych, wprowadziłem w życie moją naczelną zasadę na rynku akcji: kupuj kiedy stopy procentowe spadają, sprzedawaj kiedy stopy procentowe rosną. A więc mój Plan Inwestycyjny musiał został odłożony na bok – sprzedałem prawie wszystkie spółki z portfela akcyjnego i zacząłem inwestować w kontrakty na MWIG40 „na krótko”, co miało również (negatywny) wpływ na wynik finansowy w poprzednim miesiącu.

Uważam, że w najlbliższym roku / dwóch będzie można sowicie zarobić inwestując w kontrakty na spadki indeksów oraz być może fundusze obligacyjne. USA, UE i UK podnoszą wciąż stopy procentowe, Polska również, ale czyni to zdecydowanie za wolno co spowoduje, że kurs USD/PLN będzie niebawem na poziomie nawet 6 (ropa, gaz i prad będą bardzo drogie, co jeszcze bardziej podkręci inflacje). Czeka nas inflacja na poziomie ca. 20% i wyższa oraz niezadowolenie społeczne. Rząd dolewa jeszcze oliwy do ognia – wprowadza tarcze, wakacje kredytowe i dotacje do węgla i gazu – są to dodatkowe czynniki inflacjogenne. Jeśli jeszcze wprowadzi ceny maksymalne jak Węgry, zabraknie produktów sklepach. RPP niechętnie chce podnosić stopy procentowe, aby nie zdusić gospodarki - jestem przekonany, że w pierwszym / drugim kwartale 2023 RPP zorientuje się, że inflacja mocno im odjeachała i wtedy zacznie się panika – podwyżki stóp procentowych o 200 bps co miesiąc (to już miało miejsce na Węgrzech, gdzie stopy są na poziomie ca. 13%, a inflacja 24,5%). Inflacja będzie przyśpieszać – teraz w Polsce mamy poziom CPI 17,2% r/r (przy PPI na poziomie 20,4% r/r) – historycznie stopy procentowe na szczytach były wyższe niż inflacja, co oznacza, że, RPP w 2023 będzie zmuszona gwałtownie podnieść stopy procentowe nawet do poziomu 15%-20% (podobnie jak w latach 75-80 w USA), co przed wyborami będzie niepopularnym rozwiązaniem. I o ile np. cykl podnoszenia stóp procentowych w USA czy Szwajacarii zmierza ku końcowi (inflacja tam jest o wiele niższa niż w Polsce), to nasi fachowcy łudzą się, że u nas inflacja zaraz samoczynnie spadnie (przy ujemnych realnych stopach procentowych na pozimie ca. 10%). Przypomnę tylko, że wychodzenie z infacji dwucyfrowej trwa latami. Czekają nas mega przeceny na rynku akcji oraz nieruchomości. Uważam, że po tym kataklizmie, który nadchodzi, kredytobiorcy skutecznie zostaną wyleczeni do końca życia z zaciągania zobowiązań kredytowych.

Poniżej przesyłam Plan Inwestycyjny, który został przesłany do subskrybentów i dot. 35 zakupionych spółek w portfelu wraz ze sprzedanym Wieltonem i Brasem (26 nazw spółek zostało zamazanych). Niebawem będę odkrywał moje założenia i porównam je z realnymi transakcjami na poszczególnych walorach.

A jak wyglądał portfel na koniec stycznia 2023? Zrzut z rachunku maklerskiego poniżej. Wynik miesiąc do miesiąca to ca. -4,39% m/m (- PLN 4.043,69😊). Od początku listopada 2020r. daje to wynik ca. +0,83% (+PLN 727,66). A jak od listopada 2020 zachowywał się WIG? Szybko licząc urósł o 37,99%. Tym razem osiągnąłem wynik gorszy niż WIG – działam dalej, nie poddaje się😊. Do usłyszenia na początku marca 2023!

PLAN INWESTYCYJNY (35 SPÓŁEK):

PORTFEL (31/01/2023):

PORTFEL (30/12/2022):

GRA GIEŁDOWA (EDYCJA III) – PODSUMOWANIE 2022

Za nami 12 miesięcy Gry Giełdowej (Edycji III). Czas na podsumowanie, sprawdzenie wyników i rozdanie nagród😊. Rok 2022 był specyficzny – część z nas doświadczyła nieprzyjemnych wydarzeń związanych z utratą pracy, biznesu, wyższych rat kredytowych. Byliśmy świadkami wysokiej inflacji, która zaczyna bardzo doskwierać ludziom najmniej zarabiającym, ale również ma wpływ na tych, którzy posiadają oszczędności i trzymają je na lokatach w bankach. W 2022r. gospodarka zaczęła zwalniać jak tylko RPP kontynuowała podnoszenie stóp procentowych.

Jestem przekonany, że każdy inwestor wyciągnął jakąś lekcje dla siebie z 2022 roku. Jeśli chodzi o mnie, to utwierdziłem się w przekonaniu, że bardzo ważna w życiu jest umiejętność inwestowania na giełdzie, w szczególności w obecnych czasach, gdzie żyjemy w otoczeniu podwyższonej inflacji, będąc de facto zmuszonym do inwestowania środków. Trzeba praktykować, przy czym bardzo duże znaczenie ma selekcja spółek, plan działania, wypracowane zasady działania i psychologia (trzeba trzymać się planu działania / swoim zasadom i nie poddawać się emocjom).

Sprawdźmy jak sobie radziły portfele naszych uczestników - poniżej szczegółowe portfele oraz ranking uczestników.

Na koniec grudnia 2022 dwóch uczestników osiągnęło dodatnią stopę zwrotu z inwestycji, ale trzech lepszą niż WIG w okresie styczeń – grudzień 2022. Wszyscy trzej (DUMA_ORAWY, COCKTEASER, MASTERMIND) utrzymali swoje pozycje w porównaniu do 11/2022. Które spółki w ich portfelach okazały się strzałem w dziesiątke?  U DUMY_ORAWY Votum (+174%), COCKTEASERA Scope Fluidics (+50%), a MASTERMINDA Pcc Exol (+27%).

Podsumowując, przez 12 miesięcy gry giełdowej (Edycja III), portfele trzech uczestników, tj. DUMY_ORAWY, COCKTEASERA oraz MASTERMINDA osiągnąły lepsze zwroty niż WIG. A zatem wszyscy trzej otrzymują darmowy 12 miesięczny abonament 😊!!! GRATULACJE!!!:) I jeszcze jedno – na uwagę zasługuje wynik DUMY_ORAWY – osiągnał najlepsza stopę zwrotu pokonując inflację o lokaty. I O TO CHODZI – GRATULACJE!!!!

WYNIKI NA KONIEC GRUDNIA 2022 (- 6,21% M/M)

Czas na podsumowanie moich działań / przedstawienie wyniku na koniec grudnia 2022. I tym razem nie zakupiłem żadnej spółki akcyjnej. Po pierwszych podwyżkach stóp procentowych, wprowadziłem w życie moją naczelną zasadę na rynku akcji: kupuj kiedy stopy procentowe spadają, sprzedawaj kiedy stopy procentowe rosną. A więc mój Plan Inwestycyjny musiał został odłożony na bok – sprzedałem prawie wszystkie spółki z portfela akcyjnego i zacząłem inwestować w kontrakty na MWIG40 „na krótko”, co miało również (negatywny) wpływ na wynik finansowy w poprzednim miesiącu.

Uważam, że w najlbliższym roku / dwóch będzie można sowicie zarobić inwestując w kontrakty na spadki indeksów oraz być może fundusze obligacyjne. USA, UE i UK podnoszą wciąż stopy procentowe, Polska również, ale czyni to zdecydowanie za wolno co spowoduje, że kurs USD/PLN będzie niebawem na poziomie nawet 6 (ropa, gaz i prad będą bardzo drogie, co jeszcze bardziej podkręci inflacje). Czeka nas inflacja na poziomie ca. 20% i wyższa oraz niezadowolenie społeczne. Rząd dolewa jeszcze oliwy do ognia – wprowadza tarcze, wakacje kredytowe i dotacje do węgla i gazu – są to dodatkowe czynniki inflacjogenne. Niewiele się pomyliłem twierdząć, że RPP do sierpnia podniesie stopy procentowe do poziomu maks. 7% (vs. w rzeczywistości 6,75%), niemniej jestem przekonany, że w pierwszych miesiącach 2023 RPP zorientuje się, że inflacja mocno im odjeachała i wtedy zacznie się panika – podwyżki stóp procentowych o 200 bps co miesiąc (to już miało miejsce na Węgrzech, gdzie stopy są na poziomie ca. 13%, a inflacja 24,5%). Inflacja będzie przyśpieszać – teraz w Polsce mamy poziom CPI 16,6% r/r (przy PPI na poziomie 20,8% r/r) – historycznie stopy procentowe na szczytach były wyższe niż inflacja, co oznacza, że, RPP w 2023 będzie zmuszona gwałtownie podnieśc stopy procentowe nawet do poziomu 15%-20% (podobnie jak w latach 75-80 w USA), co przed wyborami będzie niepopularnym rozwiązaniem. I o ile np. cykl podnoszenia stóp procentowych w USA czy Szwajacarii zmiersza ku końcowi (inflacja tam jest o wiele niższa niż w Polsce), to nasi fachowcy łudzą się, że u nas inflacja zaraz samoczynnie spadnie (przy ujemnych stopach procentowych na pozimie ca. 10%). Czekają nas mega przeceny na rynku akcji oraz nieruchomości. Uważam, że po tym kataklizmie, który nadchodzi, kredytobiorcy skutecznie zostaną wyleczeni do końca życia z zaciągania zobowiązań kredytowych.

Poniżej przesyłam Plan Inwestycyjny, który został przesłany do subskrybentów i dot. 35 zakupionych spółek w portfelu wraz ze sprzedanym Wieltonem i Brasem (26 nazw spółek zostało zamazanych). Niebawem będę odkrywał moje założenia i porównam je z realnymi transakcjami na poszczególnych walorach.

A jak wyglądał portfel na koniec grudnia 2022? Zrzut z rachunku maklerskiego poniżej. Wynik miesiąc do miesiąca to ca. -6,21% m/m (- PLN 6.100,26😊). Od początku listopada 2020r. daje to wynik ca. +5,47% (+PLN 4.771,35). A jak od listopada 2020 zachowywał się WIG? Szybko licząc urósł o 29,38%. Tym razem osiągnąłem wynik gorszy niż WIG – działam dalej, nie poddaje się😊. Do usłyszenia na początku lutego 2023!

PLAN INWESTYCYJNY (35 SPÓŁEK):

PORTFEL (30/12/2022):

PORTFEL (30/11/2022):

GRA GIEŁDOWA - IV EDYCJA (ZAPISY)

Jeśli chcecie wziąć udział w kolejnej edycji Gry Giełdowej (2023), proszę wysłać swoją propozycje portfela akcji na adres: lokatatostrata@gmail.com do dnia 1 stycznia 2023r. Podaj proszę nick pod jakim portfel będzie prezentowany na stronie internetowej.

Portfel może się składać maksymalnie z 5 spółek, kwota do zainwestowania to PLN 10.000. Prowizja za zakup / sprzedaż akcji to 0,39% (minimalnie 5 PLN). Dodatkowo możesz podać:

a)  Cenę zakupu waloru (po takiej cenie walor zostanie zakupiony jeśli cena pojawi się w przedziale ceny minimalnej-maksymalnej podczas sesji);

b)  Cenę sprzedaży waloru (po takiej cenie chcesz zrealizować zyski jeśli cena pojawi się w przedziale ceny minimalnej-maksymalnej podczas sesji).

 W przypadku nie podania ceny, walor zostanie zakupiony po cenie otwarcia z dnia 02 stycznia i nie zostanie sprzedany do dnia 31 grudnia.

Wyniki portfeli będą aktualizowane raz na miesiąc:

a)  Jeśli po 6 miesiącach twój portfel osiągnie wyższą stopę zwrotu niż WIG otrzymasz darmową 6-mesięczną subskrypcje.

b)  Jeśli po 12 miesiącach twój portfel osiągnie wyższą stopę zwrotu niż WIG otrzymasz darmową 12-mesięczną subskrypcje.

Zachęcam do zapisów!

GRA GIEŁDOWA – PODSUMOWANIE NA KONIEC 11/2022

Za nami jedenasty miesiąc Gry Giełdowej (III Edycji).  W listopadzie można było zaobserwować wzrosty na większości spółek. RPP na początku grudnia utrzymała stopy procentowe na poziomie 6,75% - zobaczymy jaki ruch wykona na początku stycznia 2023 w obliczu rosnącej inflacji bazowej i presji medialnej. Przed nami spadki na giełdach w kolejnych miesiącach. Historycznie na szczytach stopy procentowe w Polsce były zawsze wyższe niż infalcja:

- W 08/2004 stopa referencyjna w Polsce = 6,5% vs. inflacja 4,6%. Różnica + 1,9%

- W 06/2008 stopa ref. w Polsce = 6,0% vs. inflacja 4,8%. Różnica + 1,2%

- W 05/2012 stopa ref. w Polsce = 4,75% vs. inflacja 4,3%. Różnica + 0,45%

- W 11/2022 inflacja = 17,5%. Stopa ref. min 15%-20% w 2023?

Wniosek jest taki, że w kolejnych miesiącach / kwartałach stopy gwałtownie wzrosną, aby dążyć do przebicia poziomu inflacji. To będzie kwestia czasu, kiedy WIBOR / stopa referencyjna będzie powyżej 15-18%. Trzeba dodać, że CPI podąża za PPI, która w listopadzie była na poziomie 20,8% r/r. Idąc tym tropem może się okazać, że w 2023r. zarówno CPI jak i stopy procentowe będziemy mieć na poziomie ca. 20%. Czekają nas mega przeceny na rynku akcji oraz nieruchomości. Uważam, że po tym kataklizmie, który nadchodzi, kredytobiorcy skutecznie zostaną wyleczeni do końca życia z zaciągania zobowiązań kredytowych.

Czas pokaże, czy w tym roku dobrą inwestycją będą bezpieczne aktywa, tj. mieszkania o rentowności 3-4%, czy może lokaty w bankach, akcje, kryptowaluty😉, kontrakty futures lub np. ETF-y (przykład WIG-u od początku stycznia 2022 pokazuje, że nie byłaby to dobra inwestycja, tj. inwestor odnotowałby stratę na poziomie -19,53%). Powodzenia w pomnażaniu swoich środków!

Sprawdźmy jak sobie radziły portfele naszych uczestników - poniżej szczegółowe portfele oraz ranking uczestników.

Na koniec listopada 2022 tylko jeden z uczestników osiągnął dodatnią stopę zwrotu z inwestycji tj. DUMA_ORWAY (+21,65%). Na uwagę zasługują również portfele COCKTEASERA (-0,04%), MASTERMINDA (-6,73%), RABINA (-18,66%) – co prawda zaliczyli oni stratę, ale osiągnęli lepszy wynik niż WIG (-19,53%). I tak DUMA_ORAWY zawdzięcza swoją pozycję w trafną inwestycję w w Votum (+159%) , COCKTEASER w SCOPE FLUIDICS (+ 45%), MASTERMIND w PCC EXOL (+27%) i TESGAS (+6%), natomiast RABIN w Brand 24 (-3%).

Po jedenastym miesiącu walki, bezapelacyjnym zwycięzcą i samotnym liderem jest DUMA_ORAWY – gratulacje – trzymam kciuki za kolejny miesiąc walki😊!

Podsumowując, przez jedenaście miesięcy gry giełdowej, portfele czterech uczestników, tj. DUMY_ORAWY, COCKTEASERA , MASTERMINDA i RABINA osiągnęły lepszy zwrot niż WIG. A zatem wszyscy otrzymaliby darmowy 6 miesięczny abonament gdyby dziś był dzień 31/12/2022😊!!!

Przed nami ostatni miesiąc ciężkiej walki. Do usłyszenia na początku stycznia 2023.

WYNIKI NA KONIEC LISTOPADA 2022 (- 0,01% M/M)

Czas na podsumowanie moich działań / przedstawienie wyniku na koniec listopada 2022. I tym razem nie zakupiłem żadnej spółki akcyjnej ani kontraktu terminowego. Po pierwszych podwyżkach stóp procentowych, wprowadziłem w życie moją naczelną zasadę na rynku akcji: kupuj kiedy stopy procentowe spadają, sprzedawaj kiedy stopy procentowe rosną. A więc mój Plan Inwestycyjny musiał został odłożony na bok – sprzedałem prawie wszystkie spółki z portfela akcyjnego i zacząłem inwestować w kontrakty na MWIG40 „na krótko”, co miało również wpływ na wynik finansowy w poprzednich miesiącach.

Uważam, że w najlbliższym roku / dwóch będzie można sowicie zarobić inwestując w kontrakty na spadki indeksów. USA, UE i UK podnoszą stopy procentowe, Polska również, ale czyni to zdecydowanie za wolno co spowoduje, że kurs USD/PLN będzie na poziomie nawet 6 (ropa, gaz i prad będą bardzo drogie, co jeszcze bardziej podkręci inflacje). Czeka nas inflacja na poziomie ca. 20% i wyższa oraz niezadowolenie społeczne. Rząd dolewa jeszcze oliwy do ognia – wprowadza tarcze, wakacje kredytowe i dotacje do węgla i gazu – są to dodatkowe czynniki inflacjogenne. Niewiele się pomyliłem twierdząć, że RPP do sierpnia podniesie stopy procentowe do poziomu maks. 7% (vs. w rzeczywistości 6,75%), niemniej jestem przekonany, że na początku 2023 RPP zorientuje się, że inflacja mocno im odjeachała i wtedy zacznie się panika – podwyżki stóp procentowych o 200 bps co miesiąc (to już miało miejsce na Węgrzech, gdzie stopy są na poziomie ca. 13%). Inflacja będzie przyśpieszać – teraz w Polsce mamy poziom CPI 17,5% r/r (przy PPI na poziomie 20,8% r/r) – historycznie stopy procentowe na szczytach były wyższe niż inflacja, co oznacza, że, RPP w 2023 będzie zmuszona gwałtownie podnieśc stopy procentowe nawet do poziomu 15%-20% (podobnie jak w latach 75-80 w USA). Czekają nas mega przeceny na rynku akcji oraz nieruchomości. Uważam, że po tym kataklizmie, który nadchodzi, kredytobiorcy skutecznie zostaną wyleczeni do końca życia z zaciągania zobowiązań kredytowych.

Poniżej przesyłam Plan Inwestycyjny, który został przesłany do subskrybentów i dot. 35 zakupionych spółek w portfelu wraz ze sprzedanym Wieltonem i Brasem (26 nazw spółek zostało zamazanych). Niebawem będę odkrywał moje założenia i porównam je z realnymi transakcjami na poszczególnych walorach.

A jak wyglądał portfel na koniec listopada 2022? Zrzut z rachunku maklerskiego poniżej. Wynik miesiąc do miesiąca to ca. -0,01% m/m (- PLN 14,28😊). Od początku listopada 2020r. daje to wynik ca. +12,45% (+PLN 10.871,61). A jak od listopada 2020 zachowywał się WIG? Szybko licząc urósł o 26,22%. Tym razem osiągnąłem wynik gorszy niż WIG – działam dalej, nie poddaje się😊. Do usłyszenia na początku stycznia 2023!

PLAN INWESTYCYJNY (35 SPÓŁEK):

PORTFEL (30/11/2022):

PORTFEL (28/10/2022):