GRA GIEŁDOWA – PODSUMOWANIE NA KONIEC 04/2022

Za nami czwarty miesiąc Gry Giełdowej (III Edycji).  W kwietniu można było zaobserwować spadki na większości spółek. RPP ponownie podniosła stopy procentowe o 75 bps do poziomu 5,25%, a zatem przed nami spadki na giełdach w kolejnych miesiącach. Historycznie na szczytach stopy procentowe w Polsce były zawsze wyższe niż infalcja:

- W 08/2004 stopa referencyjna w Polsce = 6,5% vs. inflacja 4,6%. Różnica + 1,9%

- W 06/2008 stopa ref. w Polsce = 6,0% vs. inflacja 4,8%. Różnica + 1,2%

- W 05/2012 stopa ref. w Polsce = 4,75% vs. inflacja 4,3%. Różnica + 0,45%

- W 04/2022 inflacja = 12,3%. Stopa ref. min 13% w 2023?

Wniosek jest taki, że w kolejnych miesiącach stopy gwałtownie wzrosną, aby dążyć do przebicia poziomu inflacji. To będzie kwestia krótkiego czasu, kiedy WIBOR / stopa referencyjna będzie powyżej 13%. Trzeba dodać, że CPI podąża za PPI, która w marcu była na poziomie 20% r/r. Idąc tym tropem może się okazać, że w 2023r. zarówno CPI jak i stopy procentowe będziemy mieć na poziomie 20% - biada kredytobiorcom.

Czas pokaże, czy w tym roku dobrą inwestycją będą bezpieczne aktywa, tj. mieszkania o rentowności 3-4%, czy może akcje, kryptowaluty😉, kontrakty futures lub np. ETF-y (przykład WIG-u od początku stycznia 2022 pokazuje, że nie byłaby to dobra inwestycja, tj. inwestor odnotowałby stratę na poziomie -17,10%). Powodzenia w pomnażaniu swoich środków!

Sprawdźmy jak sobie radziły portfele naszych uczestników - poniżej szczegółowe portfele oraz ranking uczestników.

Na koniec kwietnia 2022 żaden uczestnik nie osiągnął dodatniej stopy zwrotu z inwestycji. Na uwagę zasługuje portfel RABINA (-5,61%), DUMY_ORAWY (-7,92%) oraz MASTERMINDA (-16,61%) – co prawda wszyscy zaliczyli stratę, ale osiągnęli lepszy wynik niż WIG (-17,10%). I tak RABIN zawdzięcza swoją pozycję w trafną inwestycję w Brand 24 (+3%) i KGHM (+3%), DUMA_ORAWY w Votum (+10%) natomiast MASTERMIND w TESGAS (+1%).

Po czwartym miesiącu walki, bezapelacyjnym zwycięzcą i samotnym liderem jest RABIN – gratulacje – trzymam kciuki za kolejny miesiąc walki😊!

Podsumowując, przez cztery miesiące gry giełdowej, portfele trzech uczestników, tj. RABINA, DUMY_ORAWY i  MASTERMINDA osiągnęły lepszy zwrot niż WIG. A zatem oboje otrzymaliby darmowy 6 miesięczny abonament gdyby dziś był 30/06/2022😊!!!

Przed nami kolejne miesiące ciężkiej walki. Do usłyszenia na koniec maja 2022.

WYNIKI NA KONIEC KWIETNIA 2022 (+2,09% M/M)

Czas na podsumowanie moich działań / przedstawienie wyniku na koniec kwietnia 2022. I tym razem nie zakupiłem żadnej spółki akcyjnej. Po pierwszych podwyżkach stóp procentowych, wprowadziłem w życie moją naczelną zasadę na rynku akcji: kupuj kiedy stopy procentowe spadają, sprzedawaj kiedy stopy procentowe rosną. A więc mój Plan Inwestycyjny musiał został odłożony na bok – sprzedałem prawie wszystkie spółki z portfela i zacząłem inwestować w kontrakty na MWIG40 „na krótko”, co miało również znaczący wpływ na wynik finansowy w kwietniu 2022r.

Uważam, że w najlbliższym roku / dwóch będzie można sowiecie zarobić inwestując w kontrakty na spadki indeksów. USA podnosi stopy procentowe, Polska również, ale czyni to zdecydowanie za wolno co spowoduje, że kurs USD/PLN będzie na poziomie nawet 6 (ropa i gaz będą bardzo drogie, co jeszcze bardziej podkręci inflacje). Czeka nas inflacja na poziomie ca. 20% i wyższa. Rząd dolewa jeszcze oliwy do ognia – wprowadza tarcze, które są dodatkowymi czynnikami inflacjogennymi. Moim jakże sromnym zdaniem, RPP do lipca podniesie stopy procentowe do poziomu maks. 7%, a po wakacjach zorientuje się, że inflacja mocno im odejachała i wtedy zacznie się panika – podwyżki stóp procentowych o 200 bps co miesiąc. Inflacja będzie przyśpieszać – teraz mamy poziom CPI 12,3% r/r (przy PPI na poziomie 20% r/r) – historycznie stopy procentowe na szczytach były wyższe niż inflacja, co oznacza, że, RPP w 2023 będzie zmuszona gwałtownie podnieśc stopy procentowe nawet do poziomu 13%-20%. Czekają nas mega przeceny na rynku akcji oraz nieruchomości.Uważam, że po tym kataklizmie, który nadchodzi, kredytobiorcy skutecznie zostaną wyleczeni do końca życia z zaciągania zobowiązań kredytowych.

Poniżej przesyłam Plan Inwestycyjny, który został przesłany do subskrybentów i dot. 35 zakupionych spółek w portfelu wraz ze sprzedanym Wieltonem i Brasem (26 nazw spółek zostało zamazanych). Niebawem będę odkrywał moje założenia i porównam je z realnymi transakcjami na poszczególnych walorach.

A jak wyglądał portfel na koniec kwietnia 2022? Zrzut z rachunku maklerskiego poniżej. Wynik miesiąc do miesiąca to ca. +2,09% m/m (+ PLN 2.344,50😊). Od początku listopada 2020r. daje to wynik ca. +31,11% (+PLN 27.154,21). A jak od listopada 2020 zachowywał się WIG? Szybko licząc urósł o 30,04%. Po raz pierwszy osiągnąłem wynik lepszy niż WIG – brawo ja - jest motywacja do dlaszego działania😊. Do usłyszenia na początku czerwca 2022!

PLAN INWESTYCYJNY (35 SPÓŁEK):

PORTFEL (29/04/2022):

PORTFEL (31/03/2022):