GRA GIEŁDOWA – PODSUMOWANIE NA KONIEC 07/2022

Za nami siódmy miesiąc Gry Giełdowej (III Edycji).  W lipcu można było zaobserwować wzrosty na większości spółek. RPP tym razem nie podniosła stóp procentowych z uwagi na harmongram wakacyjny (najbliższe niedecyzje spotkanie odbędzie się 23 sierpnia, decyzyjne 7 września). Myślę, że 7 września „Nasz Jaszczomp”😉 ogłosi kolejna powyżkę stóp o 50bps do poziomu 7,00%, a zatem przed nami spadki na giełdach w kolejnych miesiącach. Historycznie na szczytach stopy procentowe w Polsce były zawsze wyższe niż infalcja:

- W 08/2004 stopa referencyjna w Polsce = 6,5% vs. inflacja 4,6%. Różnica + 1,9%

- W 06/2008 stopa ref. w Polsce = 6,0% vs. inflacja 4,8%. Różnica + 1,2%

- W 05/2012 stopa ref. w Polsce = 4,75% vs. inflacja 4,3%. Różnica + 0,45%

- W 06/2022 inflacja = 15,5%. Stopa ref. min 15%-20% w 2023?

Wniosek jest taki, że w kolejnych miesiącach stopy gwałtownie wzrosną, aby dążyć do przebicia poziomu inflacji. To będzie kwestia krótkiego czasu, kiedy WIBOR / stopa referencyjna będzie powyżej 15%. Trzeba dodać, że CPI podąża za PPI, która w czerwcu była na poziomie 25,6% r/r. Idąc tym tropem może się okazać, że w 2023r. zarówno CPI jak i stopy procentowe będziemy mieć na poziomie 20%. Czekają nas mega przeceny na rynku akcji oraz nieruchomości. Uważam, że po tym kataklizmie, który nadchodzi, kredytobiorcy skutecznie zostaną wyleczeni do końca życia z zaciągania zobowiązań kredytowych.

Czas pokaże, czy w tym roku dobrą inwestycją będą bezpieczne aktywa, tj. mieszkania o rentowności 3-4%, czy może lokaty w bankach, akcje, kryptowaluty😉, kontrakty futures lub np. ETF-y (przykład WIG-u od początku stycznia 2022 pokazuje, że nie byłaby to dobra inwestycja, tj. inwestor odnotowałby stratę na poziomie -21,04%). Powodzenia w pomnażaniu swoich środków!

Sprawdźmy jak sobie radziły portfele naszych uczestników - poniżej szczegółowe portfele oraz ranking uczestników.

Na koniec lipca 2022 tylko jeden uczestnik osiągnął dodatnią stope zwrotu z inwestycji tj. DUMA_ORWAY (+11,16%). Na uwagę zasługują również portfele MASTERMINDA (-3,04%), RABINA (-19,58%) oraz COCKTEASERA (-20,26%) – co prawda zaliczyli oni stratę, ale osiągnęli lepszy wynik niż WIG (-21,04%). I tak DUMA_ORAWY zawdzięcza swoją pozycję w trafną inwestycję w w Votum (+139%) , MASTERMIND w PCC EXOL (+21%) i TESGAS (+19%), RABIN w Brand 24 (-13%), natomiast COCKTEASER w SCOPE FLUIDICS (- 10%).

Po siódmym miesiącu walki, bezapelacyjnym zwycięzcą i samotnym liderem jest DUMA_ORAWY – gratulacje – trzymam kciuki za kolejny miesiąc walki😊!

Podsumowując, przez siedem miesięcy gry giełdowej, portfele czterech uczestników, tj. DUMY_ORAWY, MASTERMINDA, RABINA i COCKTEASERA osiągnęły lepszy zwrot niż WIG. A zatem wszyscy otrzymaliby darmowy 6 miesięczny abonament gdyby dziś był dzień 31/12/2022😊!!!

Przed nami kolejne miesiące ciężkiej walki. Do usłyszenia na koniec sierpnia 2022.

WYNIKI NA KONIEC LIPCA 2022 (- 17,94% M/M)

Czas na podsumowanie moich działań / przedstawienie wyniku na koniec lipca 2022. I tym razem nie zakupiłem żadnej spółki akcyjnej, skupiłem się tylko na kontraktach terminowych (pozycje short). Po pierwszych podwyżkach stóp procentowych, wprowadziłem w życie moją naczelną zasadę na rynku akcji: kupuj kiedy stopy procentowe spadają, sprzedawaj kiedy stopy procentowe rosną. A więc mój Plan Inwestycyjny musiał został odłożony na bok – sprzedałem prawie wszystkie spółki z portfela akcyjnego i zacząłem inwestować w kontrakty na MWIG40 i WIG20 „na krótko”, co miało również wpływ na wynik finansowy w lipcu 2022r.

Uważam, że w najlbliższym roku / dwóch będzie można sowicie zarobić inwestując w kontrakty na spadki indeksów. USA i UK podnosi stopy procentowe, Polska również, ale czyni to zdecydowanie za wolno co spowoduje, że kurs USD/PLN będzie na poziomie nawet 6 (ropa i gaz będą bardzo drogie, co jeszcze bardziej podkręci inflacje). Czeka nas inflacja na poziomie ca. 20% i wyższa oraz niezadowolenie społeczne. Rząd dolewa jeszcze oliwy do ognia – wprowadza tarcze, wakacje kredytowe i dotacje do węgla i gazu – są to dodatkowe czynniki inflacjogenne. Niewiele się pomyliłem twierdząć, że RPP do lipca podniesie stopy procentowe do poziomu maks. 7% (vs. w rzeczywistości 6,5%), niemniej jestem przekonany, że po wakacjach RPP zorientuje się, że inflacja mocno im odjeachała i wtedy zacznie się panika – podwyżki stóp procentowych o 200 bps co miesiąc (to już miało miejsce na Węgrzech i w Czechach, gdzie stopy są na poziomie ca. 10%). Inflacja będzie przyśpieszać – teraz w Polsce mamy poziom CPI 15,5% r/r (przy PPI na poziomie 25,6% r/r) – historycznie stopy procentowe na szczytach były wyższe niż inflacja, co oznacza, że, RPP w 2023 będzie zmuszona gwałtownie podnieśc stopy procentowe nawet do poziomu 15%-20% (podobnie jak w latach 75-80 w USA). Czekają nas mega przeceny na rynku akcji oraz nieruchomości. Uważam, że po tym kataklizmie, który nadchodzi, kredytobiorcy skutecznie zostaną wyleczeni do końca życia z zaciągania zobowiązań kredytowych.

Poniżej przesyłam Plan Inwestycyjny, który został przesłany do subskrybentów i dot. 35 zakupionych spółek w portfelu wraz ze sprzedanym Wieltonem i Brasem (26 nazw spółek zostało zamazanych). Niebawem będę odkrywał moje założenia i porównam je z realnymi transakcjami na poszczególnych walorach.

A jak wyglądał portfel na koniec czerwca 2022? Zrzut z rachunku maklerskiego poniżej. Wynik miesiąc do miesiąca to ca. - 17,94% m/m (- PLN 22.779,50😊) – należy tylko dodać, że strata na kontraktach nie została jeszcze zrealizowana😊, niemniej prezentowany wynik już ją uwzględnia. Od początku listopada 2020r. daje to wynik ca. +19,35% (+PLN 16.895,42). A jak od listopada 2020 zachowywał się WIG? Szybko licząc urósł o 23,85%. Tym razem osiągnąłem wynik gorszy niż WIG –działam dalej i nie poddaje się😊. Do usłyszenia na początku września 2022!

PLAN INWESTYCYJNY (35 SPÓŁEK):

PORTFEL (29/07/2022):

PORTFEL (30/06/2022):

GRA GIEŁDOWA – PODSUMOWANIE NA KONIEC 06/2022

Za nami szósty miesiąc Gry Giełdowej (III Edycji).  W maju można było zaobserwować spadki na większości spółek. RPP ponownie podniosła stopy procentowe o 50 bps do poziomu 6,50%, a zatem przed nami spadki na giełdach w kolejnych miesiącach. Historycznie na szczytach stopy procentowe w Polsce były zawsze wyższe niż infalcja:

- W 08/2004 stopa referencyjna w Polsce = 6,5% vs. inflacja 4,6%. Różnica + 1,9%

- W 06/2008 stopa ref. w Polsce = 6,0% vs. inflacja 4,8%. Różnica + 1,2%

- W 05/2012 stopa ref. w Polsce = 4,75% vs. inflacja 4,3%. Różnica + 0,45%

- W 06/2022 inflacja = 15,5%. Stopa ref. min 15%-20% w 2023?

Wniosek jest taki, że w kolejnych miesiącach stopy gwałtownie wzrosną, aby dążyć do przebicia poziomu inflacji. To będzie kwestia krótkiego czasu, kiedy WIBOR / stopa referencyjna będzie powyżej 15%. Trzeba dodać, że CPI podąża za PPI, która w czerwcu była na poziomie 25,6% r/r. Idąc tym tropem może się okazać, że w 2023r. zarówno CPI jak i stopy procentowe będziemy mieć na poziomie 20%. Czekają nas mega przeceny na rynku akcji oraz nieruchomości. Uważam, że po tym kataklizmie, który nadchodzi, kredytobiorcy skutecznie zostaną wyleczeni do końca życia z zaciągania zobowiązań kredytowych.

Czas pokaże, czy w tym roku dobrą inwestycją będą bezpieczne aktywa, tj. mieszkania o rentowności 3-4%, czy może akcje, kryptowaluty😉, kontrakty futures lub np. ETF-y (przykład WIG-u od początku stycznia 2022 pokazuje, że nie byłaby to dobra inwestycja, tj. inwestor odnotowałby stratę na poziomie -23,10%). Powodzenia w pomnażaniu swoich środków!

Sprawdźmy jak sobie radziły portfele naszych uczestników - poniżej szczegółowe portfele oraz ranking uczestników.

Na koniec czerwca 2022 tylko jeden uczestnik osiągnął dodatnią stope zwrotu z inwestycji tj. DUMA_ORWAY (+5,03%). Na uwagę zasługują również portfele MASTERMINDA (-13,74%) oraz RABINA (-21,45%) – co prawda zaliczyli oni stratę, ale osiągnęli lepszy wynik niż WIG (-23,10%). I tak DUMA_ORAWY zawdzięcza swoją pozycję w trafną inwestycję w w Votum (+108%) , MASTERMIND w TESGAS (+6%), natomiast RABIN w Brand 24 (-6%).

Po szóstym miesiącu walki, bezapelacyjnym zwycięzcą i samotnym liderem jest DUMA_ORAWY – gratulacje – trzymam kciuki za kolejny miesiąc walki😊!

Podsumowując, przez sześć miesięcy gry giełdowej, portfele trzech uczestników, tj. DUMY_ORAWY, MASTERMINDA i RABINA osiągnęły lepszy zwrot niż WIG. A zatem wszyscy otrzymują darmowy 6 miesięczny abonament na koniec 30/06/2022😊!!!

Przed nami kolejne miesiące ciężkiej walki. Do usłyszenia na koniec lipca 2022.

WYNIKI NA KONIEC CZERWCA 2022 (+9,82% M/M)

Czas na podsumowanie moich działań / przedstawienie wyniku na koniec czerwca 2022. I tym razem nie zakupiłem żadnej spółki akcyjnej, skupiłem się tylko na kontraktach terminowych (pozycje short). Po pierwszych podwyżkach stóp procentowych, wprowadziłem w życie moją naczelną zasadę na rynku akcji: kupuj kiedy stopy procentowe spadają, sprzedawaj kiedy stopy procentowe rosną. A więc mój Plan Inwestycyjny musiał został odłożony na bok – sprzedałem prawie wszystkie spółki z portfela i zacząłem inwestować w kontrakty na MWIG40 i WIG20 „na krótko”, co miało również wpływ na wynik finansowy w czerwcu 2022r.

Uważam, że w najlbliższym roku / dwóch będzie można sowicie zarobić inwestując w kontrakty na spadki indeksów. USA i UK podnosi stopy procentowe, Polska również, ale czyni to zdecydowanie za wolno co spowoduje, że kurs USD/PLN będzie na poziomie nawet 6 (ropa i gaz będą bardzo drogie, co jeszcze bardziej podkręci inflacje). Czeka nas inflacja na poziomie ca. 20% i wyższa oraz niezadowolenie społeczne. Rząd dolewa jeszcze oliwy do ognia – wprowadza tarcze, wakacje kredytowe i dotacje do węgla i gazu – są to dodatkowe czynniki inflacjogenne. Niewiele się pomyliłem twierdząć, że RPP do lipca podniesie stopy procentowe do poziomu maks. 7% (vs. w rzeczywistości 6,5%), niemniej jestem przekonany, że po wakacjach RPP zorientuje się, że inflacja mocno im odejachała i wtedy zacznie się panika – podwyżki stóp procentowych o 200 bps co miesiąc (to już się dzieje na Węgrzech i w Czechach, gdzie stopy są na poziomie ca. 10%). Inflacja będzie przyśpieszać – teraz w Polsce mamy poziom CPI 15,5% r/r (przy PPI na poziomie 24,7% r/r) – historycznie stopy procentowe na szczytach były wyższe niż inflacja, co oznacza, że, RPP w 2023 będzie zmuszona gwałtownie podnieśc stopy procentowe nawet do poziomu 15%-20%. Czekają nas mega przeceny na rynku akcji oraz nieruchomości. Uważam, że po tym kataklizmie, który nadchodzi, kredytobiorcy skutecznie zostaną wyleczeni do końca życia z zaciągania zobowiązań kredytowych.

Poniżej przesyłam Plan Inwestycyjny, który został przesłany do subskrybentów i dot. 35 zakupionych spółek w portfelu wraz ze sprzedanym Wieltonem i Brasem (26 nazw spółek zostało zamazanych). Niebawem będę odkrywał moje założenia i porównam je z realnymi transakcjami na poszczególnych walorach.

A jak wyglądał portfel na koniec czerwca 2022? Zrzut z rachunku maklerskiego poniżej. Wynik miesiąc do miesiąca to ca. +9,82% m/m (+ PLN 11.349,05😊). Od początku listopada 2020r. daje to wynik ca. +45,45% (+PLN 39.674,92). A jak od listopada 2020 zachowywał się WIG? Szybko licząc urósł o 20,62%. Po raz kolejny osiągnąłem wynik lepszy niż WIG – brawo ja - jest motywacja do dlaszego działania😊. Do usłyszenia na początku sierpnia 2022!

PLAN INWESTYCYJNY (35 SPÓŁEK):

PORTFEL (30/06/2022):

PORTFEL (31/05/2022):

GRA GIEŁDOWA – PODSUMOWANIE NA KONIEC 05/2022

Za nami piąty miesiąc Gry Giełdowej (III Edycji).  W maju można było zaobserwować spadki na większości spółek. RPP ponownie podniosła stopy procentowe o 75 bps do poziomu 6,00%, a zatem przed nami spadki na giełdach w kolejnych miesiącach. Historycznie na szczytach stopy procentowe w Polsce były zawsze wyższe niż infalcja:

- W 08/2004 stopa referencyjna w Polsce = 6,5% vs. inflacja 4,6%. Różnica + 1,9%

- W 06/2008 stopa ref. w Polsce = 6,0% vs. inflacja 4,8%. Różnica + 1,2%

- W 05/2012 stopa ref. w Polsce = 4,75% vs. inflacja 4,3%. Różnica + 0,45%

- W 05/2022 inflacja = 13,9%. Stopa ref. min 15%-20% w 2023?

Wniosek jest taki, że w kolejnych miesiącach stopy gwałtownie wzrosną, aby dążyć do przebicia poziomu inflacji. To będzie kwestia krótkiego czasu, kiedy WIBOR / stopa referencyjna będzie powyżej 15%. Trzeba dodać, że CPI podąża za PPI, która w kwietniu była na poziomie 23,3% r/r. Idąc tym tropem może się okazać, że w 2023r. zarówno CPI jak i stopy procentowe będziemy mieć na poziomie 20%. Czekają nas mega przeceny na rynku akcji oraz nieruchomości. Uważam, że po tym kataklizmie, który nadchodzi, kredytobiorcy skutecznie zostaną wyleczeni do końca życia z zaciągania zobowiązań kredytowych.

Czas pokaże, czy w tym roku dobrą inwestycją będą bezpieczne aktywa, tj. mieszkania o rentowności 3-4%, czy może akcje, kryptowaluty😉, kontrakty futures lub np. ETF-y (przykład WIG-u od początku stycznia 2022 pokazuje, że nie byłaby to dobra inwestycja, tj. inwestor odnotowałby stratę na poziomie -17,56%). Powodzenia w pomnażaniu swoich środków!

Sprawdźmy jak sobie radziły portfele naszych uczestników - poniżej szczegółowe portfele oraz ranking uczestników.

Na koniec maja 2022 żaden uczestnik nie osiągnął dodatniej stopy zwrotu z inwestycji. Na uwagę zasługuje jednak portfel DUMY_ORAWY (-0,78%), RABINA (-8,77%), oraz MASTERMINDA (-13,12%) – co prawda wszyscy zaliczyli stratę, ale osiągnęli lepszy wynik niż WIG (-17,56%). I tak DUMA_ORAWY zawdzięcza swoją pozycję w trafną inwestycję w w Votum (+57%) , RABIN w Brand 24 (+2%) i KGHM (+3%), natomiast MASTERMIND w PCC EXOL (+1%).

Po piątym miesiącu walki, bezapelacyjnym zwycięzcą i samotnym liderem jest DUMA_ORAWY – gratulacje – trzymam kciuki za kolejny miesiąc walki😊!

Podsumowując, przez pięć miesięcy gry giełdowej, portfele trzech uczestników, tj. RABINA, DUMY_ORAWY i  MASTERMINDA osiągnęły lepszy zwrot niż WIG. A zatem wszyscy otrzymaliby darmowy 6 miesięczny abonament gdyby dziś był 30/06/2022😊!!!

Przed nami kolejne miesiące ciężkiej walki. Do usłyszenia na koniec czerwca 2022.

WYNIKI NA KONIEC MAJA 2022 (+1,02% M/M)

Czas na podsumowanie moich działań / przedstawienie wyniku na koniec maja 2022. I tym razem nie zakupiłem żadnej spółki akcyjnej. Po pierwszych podwyżkach stóp procentowych, wprowadziłem w życie moją naczelną zasadę na rynku akcji: kupuj kiedy stopy procentowe spadają, sprzedawaj kiedy stopy procentowe rosną. A więc mój Plan Inwestycyjny musiał został odłożony na bok – sprzedałem prawie wszystkie spółki z portfela i zacząłem inwestować w kontrakty na MWIG40 i WIG 20 „na krótko”, co miało również wpływ na wynik finansowy w maju 2022r.

Uważam, że w najlbliższym roku / dwóch będzie można sowiecie zarobić inwestując w kontrakty na spadki indeksów. USA i UK podnosi stopy procentowe, Polska również, ale czyni to zdecydowanie za wolno co spowoduje, że kurs USD/PLN będzie na poziomie nawet 6 (ropa i gaz będą bardzo drogie, co jeszcze bardziej podkręci inflacje). Czeka nas inflacja na poziomie ca. 20% i wyższa oraz niezadowolenie społeczne. Rząd dolewa jeszcze oliwy do ognia – wprowadza tarcze, planuje wakacje kredytowe i dotacje do węgla i gazu – są to dodatkowe czynniki inflacjogenne. Moim jakże skromnym zdaniem, RPP do lipca podniesie stopy procentowe do poziomu maks. 7%, a po wakacjach zorientuje się, że inflacja mocno im odejachała i wtedy zacznie się panika – podwyżki stóp procentowych o 200 bps co miesiąc. Inflacja będzie przyśpieszać – teraz mamy poziom CPI 13,9% r/r (przy PPI na poziomie 23,3% r/r) – historycznie stopy procentowe na szczytach były wyższe niż inflacja, co oznacza, że, RPP w 2023 będzie zmuszona gwałtownie podnieść stopy procentowe nawet do poziomu 15%-20%. Czekają nas mega przeceny na rynku akcji oraz nieruchomości. Uważam, że po tym kataklizmie, który nadchodzi, kredytobiorcy skutecznie zostaną wyleczeni do końca życia z zaciągania zobowiązań kredytowych.

Poniżej przesyłam Plan Inwestycyjny, który został przesłany do subskrybentów i dot. 35 zakupionych spółek w portfelu wraz ze sprzedanym Wieltonem i Brasem (26 nazw spółek zostało zamazanych). Niebawem będę odkrywał moje założenia i porównam je z realnymi transakcjami na poszczególnych walorach.

A jak wyglądał portfel na koniec maja 2022? Zrzut z rachunku maklerskiego poniżej. Wynik miesiąc do miesiąca to ca. +1,02% m/m (+ PLN 1.171,66😊). Od początku listopada 2020r. daje to wynik ca. +32,45% (+PLN 28.325,87). A jak od listopada 2020 zachowywał się WIG? Szybko licząc urósł o 29,31%. Po raz kolejny osiągnąłem wynik lepszy niż WIG – brawo ja - jest motywacja do dalszego działania😊. Do usłyszenia na początku lipca 2022!

PLAN INWESTYCYJNY (35 SPÓŁEK):

PORTFEL (31/05/2022):

PORTFEL (29/04/2022):

GRA GIEŁDOWA – PODSUMOWANIE NA KONIEC 04/2022

Za nami czwarty miesiąc Gry Giełdowej (III Edycji).  W kwietniu można było zaobserwować spadki na większości spółek. RPP ponownie podniosła stopy procentowe o 75 bps do poziomu 5,25%, a zatem przed nami spadki na giełdach w kolejnych miesiącach. Historycznie na szczytach stopy procentowe w Polsce były zawsze wyższe niż infalcja:

- W 08/2004 stopa referencyjna w Polsce = 6,5% vs. inflacja 4,6%. Różnica + 1,9%

- W 06/2008 stopa ref. w Polsce = 6,0% vs. inflacja 4,8%. Różnica + 1,2%

- W 05/2012 stopa ref. w Polsce = 4,75% vs. inflacja 4,3%. Różnica + 0,45%

- W 04/2022 inflacja = 12,3%. Stopa ref. min 13% w 2023?

Wniosek jest taki, że w kolejnych miesiącach stopy gwałtownie wzrosną, aby dążyć do przebicia poziomu inflacji. To będzie kwestia krótkiego czasu, kiedy WIBOR / stopa referencyjna będzie powyżej 13%. Trzeba dodać, że CPI podąża za PPI, która w marcu była na poziomie 20% r/r. Idąc tym tropem może się okazać, że w 2023r. zarówno CPI jak i stopy procentowe będziemy mieć na poziomie 20% - biada kredytobiorcom.

Czas pokaże, czy w tym roku dobrą inwestycją będą bezpieczne aktywa, tj. mieszkania o rentowności 3-4%, czy może akcje, kryptowaluty😉, kontrakty futures lub np. ETF-y (przykład WIG-u od początku stycznia 2022 pokazuje, że nie byłaby to dobra inwestycja, tj. inwestor odnotowałby stratę na poziomie -17,10%). Powodzenia w pomnażaniu swoich środków!

Sprawdźmy jak sobie radziły portfele naszych uczestników - poniżej szczegółowe portfele oraz ranking uczestników.

Na koniec kwietnia 2022 żaden uczestnik nie osiągnął dodatniej stopy zwrotu z inwestycji. Na uwagę zasługuje portfel RABINA (-5,61%), DUMY_ORAWY (-7,92%) oraz MASTERMINDA (-16,61%) – co prawda wszyscy zaliczyli stratę, ale osiągnęli lepszy wynik niż WIG (-17,10%). I tak RABIN zawdzięcza swoją pozycję w trafną inwestycję w Brand 24 (+3%) i KGHM (+3%), DUMA_ORAWY w Votum (+10%) natomiast MASTERMIND w TESGAS (+1%).

Po czwartym miesiącu walki, bezapelacyjnym zwycięzcą i samotnym liderem jest RABIN – gratulacje – trzymam kciuki za kolejny miesiąc walki😊!

Podsumowując, przez cztery miesiące gry giełdowej, portfele trzech uczestników, tj. RABINA, DUMY_ORAWY i  MASTERMINDA osiągnęły lepszy zwrot niż WIG. A zatem oboje otrzymaliby darmowy 6 miesięczny abonament gdyby dziś był 30/06/2022😊!!!

Przed nami kolejne miesiące ciężkiej walki. Do usłyszenia na koniec maja 2022.

WYNIKI NA KONIEC KWIETNIA 2022 (+2,09% M/M)

Czas na podsumowanie moich działań / przedstawienie wyniku na koniec kwietnia 2022. I tym razem nie zakupiłem żadnej spółki akcyjnej. Po pierwszych podwyżkach stóp procentowych, wprowadziłem w życie moją naczelną zasadę na rynku akcji: kupuj kiedy stopy procentowe spadają, sprzedawaj kiedy stopy procentowe rosną. A więc mój Plan Inwestycyjny musiał został odłożony na bok – sprzedałem prawie wszystkie spółki z portfela i zacząłem inwestować w kontrakty na MWIG40 „na krótko”, co miało również znaczący wpływ na wynik finansowy w kwietniu 2022r.

Uważam, że w najlbliższym roku / dwóch będzie można sowiecie zarobić inwestując w kontrakty na spadki indeksów. USA podnosi stopy procentowe, Polska również, ale czyni to zdecydowanie za wolno co spowoduje, że kurs USD/PLN będzie na poziomie nawet 6 (ropa i gaz będą bardzo drogie, co jeszcze bardziej podkręci inflacje). Czeka nas inflacja na poziomie ca. 20% i wyższa. Rząd dolewa jeszcze oliwy do ognia – wprowadza tarcze, które są dodatkowymi czynnikami inflacjogennymi. Moim jakże sromnym zdaniem, RPP do lipca podniesie stopy procentowe do poziomu maks. 7%, a po wakacjach zorientuje się, że inflacja mocno im odejachała i wtedy zacznie się panika – podwyżki stóp procentowych o 200 bps co miesiąc. Inflacja będzie przyśpieszać – teraz mamy poziom CPI 12,3% r/r (przy PPI na poziomie 20% r/r) – historycznie stopy procentowe na szczytach były wyższe niż inflacja, co oznacza, że, RPP w 2023 będzie zmuszona gwałtownie podnieśc stopy procentowe nawet do poziomu 13%-20%. Czekają nas mega przeceny na rynku akcji oraz nieruchomości.Uważam, że po tym kataklizmie, który nadchodzi, kredytobiorcy skutecznie zostaną wyleczeni do końca życia z zaciągania zobowiązań kredytowych.

Poniżej przesyłam Plan Inwestycyjny, który został przesłany do subskrybentów i dot. 35 zakupionych spółek w portfelu wraz ze sprzedanym Wieltonem i Brasem (26 nazw spółek zostało zamazanych). Niebawem będę odkrywał moje założenia i porównam je z realnymi transakcjami na poszczególnych walorach.

A jak wyglądał portfel na koniec kwietnia 2022? Zrzut z rachunku maklerskiego poniżej. Wynik miesiąc do miesiąca to ca. +2,09% m/m (+ PLN 2.344,50😊). Od początku listopada 2020r. daje to wynik ca. +31,11% (+PLN 27.154,21). A jak od listopada 2020 zachowywał się WIG? Szybko licząc urósł o 30,04%. Po raz pierwszy osiągnąłem wynik lepszy niż WIG – brawo ja - jest motywacja do dlaszego działania😊. Do usłyszenia na początku czerwca 2022!

PLAN INWESTYCYJNY (35 SPÓŁEK):

PORTFEL (29/04/2022):

PORTFEL (31/03/2022):

 

GRA GIEŁDOWA – PODSUMOWANIE NA KONIEC 03/2022

Za nami trzeci miesiąc Gry Giełdowej (III Edycji).  W marcu można było zaobserwować wzrosty na większości spółek. RPP ponownie podniosła stopy procentowe o 100 bps do poziomu 4,50%, a zatem przed nami spadki na giełdach w kolejnych miesiącach. Historycznie na szczytach stopy procentowe w Polsce były zawsze wyższe niż infalcja:

- W 08/2004 stopa referencyjna w Polsce = 6,5% vs. inflacja 4,6%. Różnica + 1,9%

- W 06/2008 stopa ref. w Polsce = 6,0% vs. inflacja 4,8%. Różnica + 1,2%

- W 05/2012 stopa ref. w Polsce = 4,75% vs. inflacja 4,3%. Różnica + 0,45%

- W 03/2022 inflacja = 11%. Stopa ref. min 11% w 2023?

Wniosek jest taki, że w kolejnych miesiącach stopy gwałtownie wzrosną, aby dążyć do przebicia poziomu inflacji. To będzie kwestia krótkiego czasu, kiedy WIBOR / stopa referencyjna będzie powyżej 11%.

Czas pokaże, czy w tym roku dobrą inwestycją będą bezpieczne aktywa, tj. mieszkania o rentowności 3-4%, czy może akcje, kontrakty futures lub np. ETF-y (przykład WIG-u od początku stycznia 2022 pokazuje, że nie byłaby to dobra inwestycja, tj. inwestor odnotowałby stratę na poziomie -6,84%). Powodzenia w pomnażaniu swoich środków!

Sprawdźmy jak sobie radziły portfele naszych uczestników - poniżej szczegółowe portfele oraz ranking uczestników.

Na koniec marca 2022 tylko jeden uczestnik osiągnął dodatnią stopę zwrotu z inwestycji, tj. RABIN (+2,90%). Pozostali uczetnicy odnotowali stratę. Na uwagę zasługuje portfel MASTERMINDA – co prawda zaliczył stratę -6,25%, ale osiągnął lepszy wynik niż WIG (-6,84%). I tak RABIN zawdzięcza swoją pozycję w trafną inwestycję w KGHM (+22%) i T-BULL (+4%), natomiast MASTERMIND w TESGAS (+15%).

Po trzecim miesiącu walki, bezapelacyjnym zwycięzcą i samotnym liderem jest RABIN – gratulacje – trzymam kciuki za kolejny miesiąc walki😊!

Podsumowując, przez trzy miesiące gry giełdowej, portfele dwóch uczestników, tj. RABINA i  MASTERMINDA osiągnęły lepszy zwrot niż WIG. A zatem oboje otrzymaliby darmowy 6 miesięczny abonament gdyby dziś był 30/06/2022😊!!!

Przed nami kolejne miesiące ciężkiej walki. Do usłyszenia na koniec kwietnia 2022.

WYNIKI NA KONIEC MARCA 2022 (+1,31% M/M)

Czas na podsumowanie moich działań / przedstawienie wyniku na koniec marca 2022. I tym razem nie zakupiłem żadnej spółki akcyjnej – przybrałem podstawę mocno defensywną. Po pierwszych podwyżkach stóp procentowych, wprowadziłem w życie moją naczelną zasadę na rynku akcji: kupuj kiedy stopy procentowe spadają, sprzedawaj kiedy stopy procentowe rosną. A więc mój Plan Inwestycyjny musiał został odłożony na bok – sprzedałem prawie wszystkie spółki z portfela i zacząłem inwestować w kontrakt na MWIG40, co miało również znaczący wpływ na wynik finansowy w marcu 2022r.

Uważam, że w najlbliższym roku / dwóch będzie można zarabiać inwestując na spadki. Wojna na wschodzie +  rządowe tarcze będą czynnikami inflacjogennymi, co już widać po cenach na stacjach benzynowych. Rosnące ceny nawozów przełożą się wkrótce na drożyzne artykułów spożywczych. Do końca roku 2022 stopy procentowe wzrosną do poziomu 5,50%-7,00%, a wg. ekonomistów ING osiągną poziom 7,5% w 2023r. Inflacja będzie przyśpieszać – teraz mamy poziom CPI 10,3% r/r (przy PPI na poziomie 15,9% r/r) – wg. mnie RPP w 2023 będzie zmuszona gwałtownie podnieśc stopy procentowe nawet do poziomu 8,50%-10,00%. Czekają nas przeceny na rynku akcji oraz nieruchomości.

Poniżej przesyłam Plan Inwestycyjny, który został przesłany do subskrybentów i dot. 35 zakupionych spółek w portfelu wraz ze sprzedanym Wieltonem i Brasem (26 nazw spółek zostało zamazanych). Niebawem będę odkrywał moje założenia i porównam je z realnymi transakcjami na poszczególnych walorach.

A jak wyglądał portfel na koniec marca 2022? Zrzut z rachunku maklerskiego poniżej. Wynik miesiąc do miesiąca to ca. +1,31% m/m (+ PLN 1.447,07😊). Od początku listopada 2020r. daje to wynik ca. +28,42% (+PLN 24.809,71). A jak od listopada 2020 zachowywał się WIG? Szybko licząc urósł o 46,13%. Wciąż osiągam gorszy wynik niż WIG – trzeba wziąć to na klatę😊. Do usłyszenia na początku maja 2022!

PLAN INWESTYCYJNY (35 SPÓŁEK):

PORTFEL (31/03/2022):

PORTFEL (28/02/2022):